印尼财政部收紧新开银行账户与交易的限制

印尼财政部长在 2024 年第 47 号财政部条例中收紧了开设新银行账户的规定。措施包括禁止金融服务机构为拒绝执行金融账户身份验证规定的客户开设新账户或进行交易，赋予财政部税务总局监控金融交易的巨大权力。金融机构不得为不遵守规定的个人和实体开设新金融账户及进行相关交易，必须对外国司法管辖区个人或实体拥有的金融账户执行身份识别程序，且需为非印尼语文件提供翻译。若个人和实体或金融账户持有人拒绝遵守身份验证程序，金融机构必须禁止为其开立新账户和提供交易服务，包括存款、取款、转账等多种行为，但不适用于履行先前约定义务等特定交易行为。